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本人確認書類について

本人確認はどんな書類が有効なのか知りたい

犯罪収益移転防止法では法律で定める本人確認書類の提示または送付により、顧客の住所・氏名・生年月日を確認し、本人であることを確認しなければならないとしています。

まず、例題です。
契約時、本人確認資料として運転免許証の提示を受けました。

Q.運転免許証の何を契約書に記載しますか?
契約書に記載するのは、運転免許証の公安委員会・免許証番号(12桁)です。
Q.運転免許証の住所が旧住所だがどうしたらいい?
運転免許証記載住所が旧住所の場合、現住所が記載された国税または地方税の領収書や社会保険料の領収書等を補完資料として徴求します。

申込人が個人のときは下記の書類を本人確認書類とします。
本人確認書類の確認項目ですが、提示の時には必要項目の確認と「申込書(契約書)」への記載が必要となります。添付のときは、必要部分のコピーもしくは原本を徴求します。

本人確認書類 提示 送付(添付含む) 備考
確認および記録事項 必要部分のコピー
運転免許証 公安委員会・免許証番号(12桁)
(例)東京都・308595399511
(公安委員会は、免許証番号にて識別可能であるため記入の免除も可)
  • 表面(住所変更があるときは裏面も必要)
有効期限内のもの
運転経歴証明書
  • 平成24年4月1日以降発行のもの
公安委員会・経歴証明書番号(12桁)
(例)東京都・120123456789
  • 表面(住所変更があるときは裏面も必要)
パスポート 旅券番号
(例)MN1234567
  • 写真(氏名・生年月日)のページ
  • 住所のページ
国民健康保険被保険者証 市町村または国保組合・記号・番号
(例)世田谷・12-34・5678
  • 氏名・住所の面
  • 生年月日の面
健康保険被保険者証 組合または都道府県・記号・番号
(例)オリコ・1・2345
  • 氏名・住所の面
  • 生年月日の面
-
身体障害者手帳 都道府県・番号
(例)東京・12345
  • 写真(氏名・生年月日)のページ
  • 住所のページ
-
個人番号カード 有効期限・市区町村の長
(例)2025年3月31日・世田谷区長
  • 表面(裏面は不要)
有効期限内のもの
在留カード 入国管理局名・在留カード番号
(例)東京入国管理局・AB12345678CD
  • 表面(住所変更のある場合は裏面も必要)
特別永住者証明書 市区町村・証明書番号
(例)港区・EF12345678GH
  • 表面(住所変更のある場合は裏面も必要)
外国人登録証明書
  • 「在留カード」又は「特別永住者証明書」とみなされるものに限ります。
市町村・登録証明書番号
(例)港区・A123456789
  • 表面(変更履歴があるときは裏面も必要)
住民基本台帳カード(顔写真付) 市町村・有効期限
  • カード券面の表面
住民票の写し -
(提示対応不可)
  • 原本または全面コピー
発行日から6カ月以内のもの
印鑑登録証明書 発行者
(印鑑登録証明書の印影と同一の印鑑が『カード入会申込書』または契約書に押印されているときのみ原本提示可)
  • 原本または全面コピー

申込人が法人のときには下記の書類を本人確認書類とします。

a)法人

本人確認書類 法定本人確認方法
提示 送付(添付含む)
商業登記簿謄本または抄本 -
(原本提示不可)
原本(コピー可)徴求
印鑑登録証明書 -
(原本提示不可)
原本(コピー可)徴求

b)代表者等(連帯保証人)

本人確認書類 法定本人確認方法
提示 送付(添付含む)
運転免許証 原本提示 コピー徴求
運転経歴証明書 原本提示 コピー徴求
パスポート 原本提示 コピー徴求
国民健康保険被保険者証 原本提示 コピー徴求
健康保険被保険者証 原本提示 コピー徴求
身体障害者手帳 原本提示 コピー徴求
個人番号カード 原本提示 コピー徴求
在留カード 原本提示 コピー徴求
特別永住者証明書 原本提示 コピー徴求
外国人登録証明書 原本提示 コピー徴求
住民基本台帳カード(顔写真付) 原本提示 コピー徴求
住民票の写し -
(原本提示不可)
原本(コピー可)徴求
印鑑登録証明書 印鑑登録証明書の印影と同一の印鑑が『申込書(契約書)』に押印されているときのみ原本提示可 原本(コピー可)徴求

転居などにより申込住所と本人確認書類の現住所が異なるときは、補完書類を徴求し本人確認を行います。

現住所が記載されている以下の書類のうち、発行日から6カ月以内のものいずれか1点を補完書類として徴求する。

  • 別の本人確認書類
  • 国税または地方税の領収書、納税証明書で現住所が記載されているもの
  • 社会保険料の領収書で現住所が記載されているもの
  • 公共料金の領収書(電気、ガス、水道、NHK、NTT東日本・西日本固定電話)で現住所が記載されているもの

補完書類の確認方法であるが、

  • 本人確認書類を提示で対応するときは、補完書類も提示で対応する。
  • 本人確認書類を送付(添付)で対応するときは、補完書類も送付(添付)で対応する。
  • 本人確認書類と補完書類の確認方法が異なったときは、送付(添付)によるものとする。
本人確認書類の確認方法 補完書類の確認方法 法定本人確認方法(申込受付時または入金受付時に決定)
提示 提示 提示
送付(添付) 送付(添付) 送付(添付)
提示 送付(添付) 送付(添付)
送付(添付) 提示 送付(添付)

また、補完書類の記録は、

補完書類の確認方法 記録方法
提示 『申込書(契約書)』の余白欄に徴求した書類の名称を記入する補完書類が領収書のときは領収日を記入し、それ以外の補完書類のときは、発行日を記入する
送付(添付) コピーまたは原本を取得する

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